Valida startet mit hervorragender Performance 2019 und Forderungen an die neue Regierung ins Jahr

• Performance: 11,24 % in der Pensionskasse, 4,56 % in der Vorsorgekasse
• Einführung eines Generalpensionskassenvertrages als Ergänzung zur staatlichen Pensionsvorsorge für alle Arbeitnehmer
• Stärkung von Abfertigung Neu als Instrument der Pensionsvorsorge

 

Wien – Starke Performance, starkes Wachstum des verwalteten Vermögens – so lässt sich das Jahr 2019 aus Sicht der Valida Vorsorge Management Gruppe zusammenfassen. Mit einer vorläufigen Performance von 11,24 % in der Pensionskasse und 4,56 % in der Vorsorgekasse schließt Valida das Veranlagungsjahr 2019 ab. Martin Sardelic, Vorstandsvorsitzender der Valida Holding, erläutert die Auswirkungen der erfreulichen Veranlagungsergebnisse: „Aufgrund der sehr guten Performance in der Pensionskasse können wir heuer die Pensionen von rund 24.000 Pensionisten erhöhen. Die Anwartschaftsberechtigten profitieren sowohl in der Pensionskasse als auch in der Vorsorgekasse durch die Erhöhung ihrer Guthaben.“

Das ausgezeichnete Veranlagungsergebnis fußt auf der positiven Entwicklung der Kapitalmärkte im abgelaufenen Jahr. Nach einem sehr schwachen Jahr 2018 war diese von einer Erholungsbewegung gekennzeichnet. Die Aktienmärkte entwickelten sich vor allem im ersten Halbjahr aufgrund von hoher Liquidität und der Unterstützung durch die Zentralnotenbanken Fed und EZB sehr positiv. An den Anleihenmärkten blieben die Renditen allerdings sehr niedrig. 

Starke Performance im langjährigen Schnitt
Auch die langjährigen Durchschnittsperformances können sich sehen lassen. Die Valida Pensionskasse liegt seit ihrer Gründung bei 5,11 % p.a.. Die Vorsorgekasse konnte trotz der gesetzlichen Kapitalgarantie und einer entsprechend konservativen Veranlagung im Durchschnitt 2,54% p.a. seit ihrem Start 2003 erwirtschaften.  

Vermögen auf mehr als EUR 10 Mrd. gestiegen
Die veranlagten Volumina bei Valida Pensions- und Vorsorgekasse stiegen im Jahresvergleich um insgesamt 12 % von 9,3 Mrd. EUR auf 10,5 Mrd. EUR. Für den Anstieg sind sowohl die positive Performance als auch die laufenden Beiträge ausschlaggebend. Die Anzahl der Kunden stieg ebenfalls leicht auf 2,74 Millionen (2018: 2,7 Millionen). 

Doch nicht nur die guten Performancezahlen 2019 lassen Martin Sardelic positiv in dieses Jahr starten. Auch das im Regierungsprogramm festgehaltene Bekenntnis zur Sicherstellung der Nachhaltigkeit im Pensionssystem sowie die Stärkung der betrieblichen und privaten Altersvorsorge in Ergänzung zur staatlichen Pensionsvorsorge geben Anlass zu Optimismus.  

Generalpensionskassenvertrag 
„Besonders wichtig dabei ist nicht zuletzt die Einführung eines Generalpensionskassenvertrages. Wir glauben es gilt Hürden zu beseitigen und es allen Arbeitnehmern zu erleichtern sich vermehrt, zusätzlich zur ersten Säule, also der staatlichen Pension, abzusichern. Die steuerfreie Übertragung von Kapital aus der Vorsorgekasse in die Pensionskasse hilft jedem einzelnen dabei“, so Martin Sardelic. 

Längere Liegedauer
Eine weitere wesentliche und auch steuerneutrale Forderung von Valida, die im Regierungsprogramm nicht vorgeschlagen wurde, ist die Verlängerung der Liegedauer der Gelder in der Vorsorgekasse. „Die derzeit kurze Liegedauer ist eine große Herausforderung für die Vorsorgekassen. Die meisten Begünstigten entnehmen diese bei der ersten Gelegenheit. Konsequenz ist, dass die Gelder durch die Vorsorgekassen nur kurzfristig veranlagt und Veranlagungschancen nicht im vollen Ausmaß genutzt werden können“, erklärt Sardelic. Die geplanten steuerlichen Anreize würden in Kombination mit einer verlängerten Liegedauer zu einer Verbesserung des Veranlagungsergebnisses führen und zu einer verstärkten Unterstützung bei der Schließung der Pensionslücke. Damit könnte ein bedeutender Beitrag zur Pensionsvorsorge sichergestellt werden.

 

_{Über die Valida Vorsorge Management
Die Valida Vorsorge Management ist das Kompetenzzentrum für betriebliche Vorsorge der Raiffeisen Bank International AG und UNIQA Insurance Group AG. Die Unternehmensgruppe ist in den Geschäftsfeldern „Pensionskasse“, „Betriebliche Vorsorgekasse – Abfertigung Neu“ sowie „Beratung für betriebliche Vorsorge“ tätig. Mit mehr als 2,74 Millionen Kunden in Österreich nimmt die Valida Gruppe eine führende Marktposition ein. Die Valida ist Mitglied der Raiffeisen Nachhaltigkeits-Initiative. Mehr Informationen finden Sie unter www.valida.at}

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