Pensionisten

Eine Betriebspension ist eine ideale und auch notwendige Ergänzung zur staatlichen Pension. Aufgrund der demografischen Entwicklung (steigende Lebenserwartung, sinkende Geburtenrate) wird eine zusätzliche Absicherung im Alter zunehmend wichtiger.

Ihr Arbeitgeber hat Beiträge zur Ansparung einer betrieblichen Altersvorsorge eingezahlt. Dadurch erhalten Sie jetzt eine monatliche Betriebspension ausbezahlt.

Vorteile für Pensionisten

  • Höhere Pension durch zusätzliche lebenslange Alterspension
  • Finanzielle Absicherung durch Hinterbliebenen- und Berufsunfähigkeitspension
  • Sichere Pension (Betriebspension ist vom Schicksal des früheren Arbeitgebers unabhängig)
  • Steuerliche Vorteile

Was ist bei Pensionsantritt zu tun

Bei Beendigung des Dienstverhältnisses:

 

  • Informiert Ihr (ehemaliger) Arbeitgeber die Pensionskasse
  • Nimmt die Pensionskasse Kontakt zu Ihnen auf
  • Sobald alle erforderlichen Unterlagen vorliegen, startet die Auszahlung Ihrer Betriebspension
  • Sie erhalten zukünftig monatlich Ihre laufende Betriebspension in 14 Teilbeträgen ausbezahlt

Die Wertanpassung Ihrer laufenden Betriebspension erfolgt alljährlich zum Bilanzstichtag (31.12) entsprechend dem genehmigten Geschäftsplan der Pensionskasse und dem zugrunde liegenden vertraglichen Vereinbarungen. 

Versteuerung einer Pensionskassen-Pension

Beziehen Sie mehrere Pensionen (z. B. staatliche Pension und Betriebspension), werden diese üblicherweise gemeinsam versteuert. Der gemeinsame Steuerabzug für alle Pensionen erfolgt meist von jener Institution, welche die Leistung aus der staatlichen Pensionsversicherung abrechnet. Die Pensionskasse meldet monatlich die ausgezahlten Betriebspensionen, damit – auch bei Änderungen – die Lohnsteuer richtig berechnet wird.

Die Auszahlung der Leistungen erfolgt jedoch getrennt:

  • Die Valida überweist die Betriebspension ohne Lohnsteuer-Abzug
  • Der Pensionsversicherungsträger oder eine auszahlende Behörde überweist die Pension abzüglich der für alle Pensionen entfallenden Lohnsteuer.